אז מה המצב בבנק? מה יהיה מחר, עד סוף השבוע? בעוד חצי שנה?
אתגר תזרימי המזומנים מלווה כמעט כל עסק. עסקים רבים מידי עוסקים בכיבוי שריפות ובהתחמקות ממנהל הבנק.
איכשהו מנהלי הבנקים יוצאים "האנשים הרעים" בסיפור, למרות שזה לא בהכרח כך.

אז מה הפתרון לניהול תזרימי המזומנים?
לניהול צפי תזרימי המזומנים דרכים ורמות שונות. מבחינה טכנית מדובר במעקב אחרי כניסה ויציאה של כספים מ- ואל חשבון הבנק.
המחשבה הראשונה היא לנהל את הכל באמצעות יומן, זה אולי אפשרי אם אתה נהג מונית (אך גם לא מומלץ). ריבוי תנועות מונע בשלב כלשהו את היכולת לעבוד ידנית.

הפתרון הנפוץ היום לניהול תזרים מזומנים הוא על ידי יצוא נתונים ממערכת הנהלת חשבונות אל גיליון אקסל או תוכנה לניהול תזרים מזומנים.
מעבר לכך ששיטה זו הינה פרימיטיבית, וגם היא ידנית באופיה היא אינה נוחה (עד כדי התייאשות מביצוע) והיא אינה מספקת את המידע הדרוש.

צפי תזרימי מזומנים, בניגוד למקובל לחשוב, אינו פעולה חד ערכית, המגלמת בתוכה וודאות. ישנם מרכיבים משתנים רבים שערכם לא ידוע.
במילים אחרות כמנהלים, אנחנו רוצים לראות בו זמנית את האפשרויות השונות של התפתחות התזרים הצפויה.
מידע שכזה מאפשר לנו לפעול, באופן מדויק כדי להשיג את היעדים שלנו בתחום תקצוב המזומנים.

כימה עושה שימוש במערכת SAILPE, המאפשרת ניהול מזומנים מודרני, בכדי להקל עליך את הקושי הכרוך בניהול תזרימי המזומנים.
אנחנו מספקים לך מוניטור תזרים מזומנים המאפשר לך לצפות קדימה בבטחה ולראות כיצד אנחנו פותרים לך את הבעיות המתהוות תוך כדי תנועה.